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Nestbalm Docs

PDF-Kontoauszug importieren

Diese Seite zeigt, wie du einen Kontoauszug importierst, den deine Bank nur als PDF anbietet.

Nutze das, wenn deine Bank für den Zeitraum keinen Export als OFX, QFX oder CSV anbietet. Gibt es eine dieser Dateien, nimm sie. Diese Formate nutzen nie KI.

PDF-Auszüge lesen ist Nestbalms KI-gestützter Leser für PDF-Kontoauszüge. Er sendet den Text des Auszugs an das Modell Claude von Anthropic, das Google Cloud Vertex AI für uns in der EU betreibt. Nach den Bedingungen von Google Cloud Vertex AI wird der Text nicht zum Training von KI-Modellen verwendet.

Lade vorher den Kontoauszug bei deiner Bank als PDF herunter. Nestbalm liest Auszüge eines Girokontos. Nicht gelesen werden:

  • eingescannte oder fotografierte Auszüge (PDFs ohne markierbaren Text),
  • Kreditkartenabrechnungen und Zinsabrechnungen,
  • Auszüge mit mehr als 50 Seiten. Teile einen langen Zeitraum in kürzere Auszüge auf.

Den Auszug hochladen

Abschnitt betitelt „Den Auszug hochladen“
  1. Öffne Bankdaten importieren.
  2. Zieh das PDF auf die Upload-Fläche, oder wähle die Fläche und dann die Datei.
  3. Fragt Nestbalm nach der Erlaubnis für KI? Lies den Hinweis und wähle Erlauben. Der Upload beginnt. Mit Nicht jetzt wird das PDF nicht hochgeladen, und nichts wird gesendet.
  4. Warte auf den Eintrag im Importprotokoll. Erfolgreich heißt: Die Transaktionen sind in Nestbalm. Fehlgeschlagen heißt: Nichts wurde importiert.

Wie der Leser seine Arbeit prüft

Abschnitt betitelt „Wie der Leser seine Arbeit prüft“

Der Leser arbeitet in drei Schritten. Er erkennt das Dokument, liest Anfangs- und Endsaldo und liest dann jede Transaktion.

Vor dem Import rechnet Nestbalm die Transaktionen selbst zusammen. Das Ergebnis muss auf den Cent zum Endsaldo auf dem Auszug passen. Passt es nicht, versucht der Leser es noch einmal. Passt es dann immer noch nicht, wird nichts importiert, und das Protokoll zeigt Fehlgeschlagen. Den Grund findest du im Budgetabgleich.

Das KI-Modell schreibt nur ab, was gedruckt ist. Beträge und Daten wandelt Nestbalm selbst um und rechnet selbst.

Was sich geändert hat

Abschnitt betitelt „Was sich geändert hat“

Die neuen Transaktionen kommen als ausstehend an, wie bei jedem Import. Eine ausstehende Transaktion ist angekommen, aber noch von niemandem im Haushalt bestätigt. Alle im Haushalt sehen sie auf der Seite Transaktionen.

Nächste Schritte

Abschnitt betitelt „Nächste Schritte“