Erste Schritte

Diese Seite führt eure Familie vom neuen Konto zum ersten funktionierenden Budget.

Die Anleitung ist für die Person gedacht, die Nestbalm für den Haushalt einrichtet. Alle anderen kommen später dazu.

Du brauchst vorher nur eines: eine Banking-App, die Transaktionen als OFX- oder QFX-Datei exportiert. OFX und QFX sind Dateiformate; die Funktion heißt in den meisten Apps „Export” oder „Transaktionen herunterladen”.

Haushalt anlegen

Nutzt jemand aus deiner Familie Nestbalm bereits? Dann lege keinen eigenen Haushalt an. Bitte stattdessen um einen Einladungslink; wie das geht, steht im nächsten Abschnitt.

1. Melde dich auf nestbalm.com an und folge den Einrichtungsschritten. Nestbalm legt einen Haushalt an, mit dir als erstem Mitglied.

Die Familie einladen

Ein Einladungslink ist ein Link, den ein Familienmitglied in Nestbalm erstellt und teilt. Damit tritt eine weitere Person dem Haushalt bei. Zum Beispiel erstellt Anna den Link und schickt ihn Boris im Familienchat. Nestbalm verschickt die Einladung nicht per E-Mail; ihr gebt den Link selbst weiter.

Familienmitglieder einladen ist Teil des Family-Plans. Im Demo- oder Personal-Plan kann Nestbalm die Einladung nicht erstellen. An eurem Haushalt ändert sich nichts; den Plan könnt ihr in den Einstellungen wechseln.

1. Gehe zu Profile → Haushalt.
2. Gib unter Familienmitglied einladen die E-Mail-Adresse des Familienmitglieds ein.
3. Wähle Einladung erstellen. Nestbalm zeigt den Einladungslink einmal an, mit der Schaltfläche Kopieren.
4. Teile den Link, wie es dir passt.

Wer den Link öffnet, meldet sich mit dem eigenen Google-Konto für diese E-Mail-Adresse an und wählt eine Passphrase. Danach sehen alle im Haushalt dasselbe Budget.

Bankdaten importieren

1. Exportiere in deiner Banking-App die letzten Transaktionen als OFX- oder QFX-Datei.
2. Lade die Datei in Nestbalm hoch. Deine Transaktionen erscheinen zur Prüfung.

Nestbalm erkennt bereits importierte Transaktionen wieder. Ein doppelter Import derselben Datei erzeugt keine Duplikate.

Transaktionen prüfen und kategorisieren

Eine ausstehende Transaktion ist angekommen, aber noch von niemandem im Haushalt bestätigt.

1. Öffne deine neuen Transaktionen. Jede kommt mit einem Vorschlag, in welche Tasche er gehört.
2. Bestätige passende Vorschläge und korrigiere die anderen. Nestbalm merkt sich deine Korrektur und wendet sie auf künftige Importe an.

Das erste Budget aufstellen

Eine Tasche ist ein Platz in eurem Budget, in den ihr Geld für einen Zweck steckt. Zum Beispiel: 200 € in der Tasche Lebensmittel sind für Lebensmittel reserviert. Geld stecken heißt: Ihr legt es in eine Tasche, damit es einen Zweck hat.

1. Öffne die Seite Budget. Du siehst eine Zeile pro Tasche.
2. Steck Geld in die Taschen für diesen Monat. Die Zeile aktualisiert sich sofort.

Jede Taschen-Zeile zeigt drei Zahlen. Der Übertrag ist Geld, das am Monatsende in einer Tasche übrig bleibt und dort für den nächsten Monat bleibt.

Spalte	Bedeutung
Gesteckt	Was du diesen Monat hineingesteckt hast
Bewegungen	Was euer Haushalt hier diesen Monat ausgegeben oder erhalten hat
Verfügbar	Was jetzt in der Tasche ist, inklusive Übertrag aus dem Vormonat

Was sich geändert hat

Euer Haushalt hat jetzt seine Konten, seine Transaktionen und einen Plan für den Monat. Alle im Haushalt sehen dasselbe Budget.

Nächste Schritte

• Lies Budget-Konzepte: die Ideen hinter den Zahlen auf der Budget-Seite.
• Richte den Umbuchungs-Abgleich ein. Der Umbuchungs-Abgleich verknüpft die beiden Seiten einer Umbuchung zwischen euren eigenen Konten, damit sie nicht als Ausgabe zählt.